Nhìn lại vụ án Nguyễn Thị Hà Thành lừa đảo ba ngân hàng (P2)

Tại ngân hàng N và Ngân hàng P

NTT và Hà Thành sử dụng các công ty do mình nắm giữ (LD, HD, EU) thực hiện vay tiền ngân hàng N và P. Để có TSBĐ cho khoản vay tại ngân hàng N và P, Hà Thành nghĩ ra cách vay tiền ông ĐNT, nhưng không nhận tiền mặt mà đề nghị ĐNT gửi tiền vào ngân hàng N hoặc P và giao sổ tiết kiệm cho Thành quản lý, Thành trả ngay một khoản lãi 4,2%-4,5%/1 tháng cho ĐNT, đến hạn thì Thành trả sổ tiết kiệm cho ĐNT để đến ngân hàng rút tiền gốc, tiền lãi gửi tiến kiệm Thành được hưởng. Thành sử dụng các STK, ký giả chữ ký ĐNT trên các hồ sơ vay vốn và bổ nhiệm ĐNT làm Phó GĐ công ty LD để đưa vào hồ sơ vay vốn cầm cố STK nhằm thực hiện các vụ lừa đảo chiếm đoạt tiền của ngân hàng N và P.

Trong vụ án này đã xác định, Hà Thành đã vay ĐNT tổng số 50 tỷ đồng bằng hình thức trên, Thành cùng NTT sử dụng pháp nhân công ty LD lập khống các hợp đồng mua bán hàng hóa, các biên bản đối chiếu công nợ với công ty EU và công ty HN, lợi dụng sơ hở trong thẩm định, ký hồ sơ cho vay của nhân viên ngân hàng N, Thành và NTT đã ký giả chữ ký ĐNT trên các chứng từ hồ sơ liên quan đến cấp tín dụng, bảo đảo, giải ngân của ngân hàng N để chiếm đoạt của ngân hàng N số tiền 47,5 tỷ đồng. Tại ngân hàng P, bằng thủ đoạn tương tự Thành vay ĐNT 52 tỷ đồng và thực hiện các thủ tục giả chữ ký ĐNT, thực hiện thủ đoạn trên, Thành chiếm đoạt của ngân hàng P số tiền 49,4 tỷ đồng.

Tại ngân hàng A với thủ đoạn (đã nêu tại P1), Thành đã chiếm đoạt của ngân hàng A với số tiền 273,857 tỷ đồng. Ngoài ra Thành còn lừa đảo chiếm đoạt của các cá nhân hơn 60 tỷ đồng.

Trong vụ án này, các cá nhân là các bộ 3 ngân hàng A, N, P bị truy tố tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” với vai trò đồng phạm, giúp sức cho Thành; nhiều cán bộ ngân hàng bị truy tố tội “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng”. Tổng số cán bộ ngân hàng bị truy tố, xét xử trong vụ án này là 14 người, trong đó có những người còn rất trẻ tuổi, làm việc tại vị trí giao dịch viên, thủ quỹ…vì làm theo chỉ đạo mà dẫn đến những hậu quả rất đáng tiếc, đây là bài học lớn mà các cán bộ trẻ ngân hàng cần lưu ý, luôn thực hiện tuân thủ đầy đủ quy trình ngiệp vụ, vừa đảm bảo an toàn tài sản cho ngân hàng, vừa bảo đảm an toàn pháp lý cho bản thân.

Luật sư Nguyễn Đình Dương

Công ty Luật CPX – Đoàn luật sư Hà Nội

Điện thoại: 0373701699

Email: congtyluatcpx@gmail.com

Web: luatcpx.vn